如何查询基金净值查询-职场理财

基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

基本公式

基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金净值查询时间以交易日即工作日的下午3点公布为准，本文介绍如何实时查询基金净值。

本文以iphone手机为例介绍，其他品牌的手机操作步骤一样，需先行至应用商店下载天天基金手机客户端。

前期准备工作（包括相关工具或所使用的原料等）

手机、天天基金手机客户端

详细的操作方法或具体步骤

点击手机上的App Store，进入应用下载中心。

App Store是苹果手机应用程序的下载中心，这里我们看到打开的界面下方有四个按钮菜单，我们点击搜索按钮，进行搜索下载天天基金

搜索下载天天基金

如图，在搜索框输入“天天基金”关键词，进行下载。

在出现的程序列表哪选择天天基金

点击后方的获取，然后安装，输入apple id

程序就下载到手机了，如图

点击下载好的天天基金进入程序会看到如下界面

这里我们点击基金净值菜单，会看到图2，这里展示的为默认的基金产品列表，我们可以自己选择以持有的基金进行实时关注自己的基金净值。

我们点右上角的放大镜按钮

在搜索输入框输入自己的基金代码或者基金名称，

如天弘云端生活优选基金，然后基金列表就出现了基金信息，在基金信息左边看到加号，点击加号关注当前基金，关注后加号变减号

返回基金客户端首页，点击自选基金

这里就能看到自己添加的基金产品信息了，

点击基金信息就可以看到选择基金的信息了，包含当前基金净值，净值更新日期，昨日净值等信息

注意事项

基金净值以工作日下午3点公布的为准经验内容仅供参考，如果您需解决具体问题(尤其法律、医学等领域)，建议您详细咨询相关领域专业人士。作者声明：本文系本人依照真实经历原创，未经许可，谢绝转载。