个人投资理财的基本步骤有哪些-职场理财

许多人一想到投资理财,总觉得千头万绪、无从下手。而且担心万一失手会有重大损失,进而变得更加缩手缩脚。其实,我们完全不必将投资理财看得那么高不可攀。想要做好它们,需要有一个从准备计划到实际行动,最后总结经验的过程。

下面汇 富宝为您介绍一下个人投资理财的基本步骤:

>1、准备阶段

古人将战前的准备过程概括为一个对自身和对手及环境的了解过程。这一点可以推广到个人投资理财。在进行投资之前,你对自己的能力、财力、精力,对市场的现状和发展趋势,以及需要的技能有一个全面的了解是十分必要的。如果感到不足,应当通过自学、交流和参加培训的方式来充实和提高自己。

第一, 分析自我,做好充分的心理准备。分析自我,就是指充分地了解自己对应于投资项目或投资品,在时间、精力、财力、心理上的基本状况。

第二, 了解市场,选择合适的投资方向。在了解自己的同时更要了解市场,要看清自己适合怎样的投资,市场的大环境适合怎样的投资。

第三, 学习知识,掌握必要的手段技能。事实上,投资者对市场的了解离不开对金融知识和技能的掌握,或者说,是以金融知识和技能为基础的。

>2、策划阶段

一份周全的投资计划是成功的开始。这一计划不是指详细到哪天做什么工作的日程,而是为将来的投资定出基本的目标、策略和预算,即:

第一, 确定目标,建立可行的投资规模;

第二, 制定原则,选择适当的投资策略;

第三, 编列预算,确定稳妥的操作措施。

这三方面是投资计划的关键之处:准备投入多少?预期收益多少?遇到紧急事件的处理原则和方法是什么?有了对自身财力和信贷能力的分析和了解,一般来说,就可以确定出投资的规模。

>3、实施阶段

投资实施过程是不可能一帆风顺的,在实际的操作过程中总会遇到风流,而且许多问题是你从未遇到的和无法从书本上学到的。所以,投资前的准备和策划虽然重要,但也不要认为这些准备工作可以包打天下。它们可以成为实际决策的工具和指导,但也需要具备遇事冷静、灵活应变的能力。

第一,大胆探索,获得有用的实际经验。

第二,周密计划,考虑多变的外部环境。

第三,灵活实施,对付可能的紧急情况。

>4、总结阶段

这一点是人们最容易忘记的,却是投资理财必不可少的步骤之一。通过一段时期的投资实践“总结”当然不可或缺。必要的总结是下一阶段投资行动的开始。与其不断对过去的损失感叹,倒不如总结经验,吸取教训,避免错误的重演。在这一阶段需要做以下三项工作:

第一,全面评估,分析过去的得失成败。评估这一阶段的收益损失可以为以后的投资计划提供第一手的数据。

第二,找出不足,完善自身的策略与技巧。

第三,总结经验,调整现有的目标策略。

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